第285章 关键两点要素 (第2/2页)

如果可能，一定利用自己的手段或者让警察协助你找到骗取你资金的卡主信息，然后到法院起诉他们。

按照现在情况看，已经有很多受骗者起诉卡主成功，或是追回资金，或是把卡主送上老赖的宝座。

即使最后不能追回资金，也不一定把卡主送上老赖的宝座，可只有努力了才会有希望。

水房藏匿的第二手段就是混淆。

水房为了避免被警察迅速查证，一般要经过资金混淆的阶段。

前面说过的在很多账户之间进行流转，其实就是在混淆资金。

例如，他们提前让卡农开好网商银行账户，然后从外面转入资金进来。

接着把网商银行账户里的资金转入支付宝，再利用支付宝给很多其他支付宝账户相互转账分流。

分流以后，再把这些支付宝里的资金转入上家提供的一个收款码里。

每张收款码后面对应店铺里的一件商品。

就这样，这些资金堂而皇之地伪装成购物资金进入到店铺的账户里。

这些店铺，都是水房利用购买或者租借来的营业执照开设，一旦有什么风吹草草动，他们就逃之夭夭。

随后，这些资金又被转移走，进入下一步洗钱流程。

等到了这里，所有的资金走向彻底被打混，打乱，不但把银行、第三方支付平台，还把线上店铺，甚至线下店铺搅合进来，资金查证起来非常困难。

而这些困难，给接下来洗钱的步骤争取到了更多时间。

虽然流转于各个银行和第三方支付可以争取追踪资金的难度，但如果给够充足的时间，依旧可以找到痕迹。

为了彻底让钱的踪迹消失得无影无踪，最后藏匿的一个办法那就是取现。

前面说过的Atm机、poS机刷卡只是取现的一种，现在已经衍生出很多种办法。

一种是购买贵重金属方式变现取现。

卡农收到钱后，用最快的速度跑到金店刷卡购买黄金。

购买后，再用最快的速度到其他店铺变现，然后把现金存入上家指定的银行账户。

这里的黄金只是一个媒介。

当然可以换成古董、茶叶、收藏品、奢侈品等等。

后来就变成了虚拟货币，如比特币、U（泰达币）等等。

第二种方式就是使用虚拟产品变现。

就是购买加油卡、游戏卡、购物卡等放方式，然后把这些虚拟产品卖给购物网站变现。

当然了，还可以利用网络平台，通过慢充电话费、水费、电费等方式，通过狸猫换太子的方式把资金进行变现。

第三种方式，就是利用跨境电商的方式购买商品，然后把商品变现。

他们先是在国外了解容易变现的商品，然后找到国内进行跨境贸易的商家。

他们伪装成境外买家，和商家订购产品。

一旦把交易细节敲定，他们会利用境外的公司把诈骗款打入商家账户。

等商家把产品发货到境外，他们再把这些商品变现。

不但隐匿了资金的走向，也彻底把资金洗白。

因为这种方式采用了跨境贸易，还利用了离岸结算交易方式，给资金追查带了无尽的麻烦。

除了这些，还有很多更加隐藏的方式。

例如押人到柜台大额取现，直播刷礼物打赏，甚至会利用花店定制花篮、礼品店买定制礼品等千奇百怪的方式进行断流取现。

说到底，很多方法，只有你们想不到，没有他们想不到。